Gestion de Patrimoine
Structurer, protéger, valoriser et transmettre — une approche transversale 360° mêlant ingénierie financière, expertise immobilière, stratégie fiscale et juridique.
Nos partenaires
Notre méthode
Une démarche structurée en 4 étapes
Une approche transversale qui place le bilan patrimonial au cœur de chaque recommandation, immobilière comme financière.
Bilan patrimonial global
Préalable indispensableAvant toute recommandation, un audit complet à 360° : patrimoine existant, revenus, endettement, imposition, situation professionnelle et engagements familiaux.
Clarification de vos objectifs
Placement de trésorerie d'entreprise, préparation de la retraite, baisse de la fiscalité, revenus complémentaires, protection des proches ou transmission.
Feuille de route stratégique
Arbitrage éclairé sur la répartition idéale entre actifs immobiliers (effet de levier, tangible) et actifs financiers (liquidité, réactivité, cadre fiscal).
Accompagnement & suivi continu
Mise en œuvre des préconisations puis ajustement régulier au gré des évolutions fiscales, réglementaires et personnelles.
Notre approche
Une approche transversale 360°
GIA Patrimoine accompagne particuliers, chefs d'entreprise et investisseurs dans la structuration, la protection, la valorisation et la transmission de leur patrimoine.
Nos réalisations immobilières
Déjà louéImmeuble (local commercial + studio) - Villiers-sur-Marne
Missions GIA
Nous avons accompagné les associés dans la constitution d'une SCI et dans l'achat de ce bien, situé en centre-ville de Villiers-sur-Marne, en obtenant un prix d'acquisition légèrement inférieur à la Valeur de Marché, permettant ainsi de mener à bien la potentielle rotation locative au sein du local commercial. Nous sommes également en charge de la gestion locative de l'appartement et du local commercial.
Le projet immobilier en chiffres :
- Prix d'acquisition : 280 000 €, hors droits d'enregistrement.
- Local commercial : bail en tacite reconduction (local occupé par le même locataire depuis 2002) et le loyer n'avait jamais été indexé. Proposition de renouvellement aux conditions locative de marché refusée par le locataire qui a ensuite délivré congé. Léger travaux de rénovation et prise à bail par un nouvel occupant avec prise en charge des travaux d'aménagement en échange d'une franchise de loyer sur plusieurs mois.
- Studio : loyer mensuel hors charges de 630 €, en phase avec la valeur locative de marché.
Soit, sur l'ensemble de l'opération, un rendement immédiat de 5,91% et un rendement après renégociation du bail commercial de 7,84% (hors droits d'enregistrement).
Le fondateur
Fondateur & Gérant de GIA Patrimoine
L'exigence de l'immobilier institutionnel et de la finance au service de votre patrimoine.
Après 10 ans au cœur de l'investissement immobilier et de l'analyse financière institutionnelle, ma conviction est ancrée : un patrimoine pérenne exige la même rigueur méthodologique qu'un fonds d'investissement, toujours adossée à un bilan global préalable.
Un parcours forgé auprès des grands acteurs du secteur
Diplômé du Master de l'ESPI et du MSc IMPI de KEDGE Business School, titulaire de la certification AMF, j'ai bâti mon expertise en traversant toute la chaîne de valeur de l'immobilier et de la gestion d'actifs au sein de grands groupes institutionnels (CBRE, Groupama Immobilier et Foncia) ainsi qu'au sein d'une agence immobilière indépendante.
Pourquoi avoir créé GIA Patrimoine ?
Fort de ce parcours entre grands groupes et réalité du terrain, GIA Patrimoine a été fondé pour offrir un accompagnement patrimonial véritablement indépendant et transverse au service des particuliers, investisseurs et chefs d'entreprise. Conseiller en Investissements Financiers et Intermédiaire en assurances, nous mettons l'ingénierie immobilière, financière, fiscale et juridique au service de vos objectifs de vie.
Agréments & certifications
- Conseiller en Investissements Financiers (CIF) & Intermédiaire en assurances (IAS)
- Enregistré à l'ORIAS n° 26008302 · Membre de l'ANACOFI n° 49262 · Certification AMF
- Professionnel de l'immobilier — carte CPI94012025000000043, cartes T (Transactions) & G (Gestion)
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Avis vérifiés sur Google
Ce que disent nos clients
Joel Afonso est un agent immobilier extrêmement professionnel et très présent. Il a toujours été très réactif. On se sent vraiment accompagné et en confiance, ce qui est rare et très appréciable. Je recommande vivement !
Expérience parfaite pour la mise en location de mon appartement. Joël a été très efficace : l'appartement a trouvé preneur très rapidement grâce à une excellente mise en valeur. Communication fluide et accompagnement au top. Merci beaucoup !!
J'ai eu une excellente expérience avec GIA Patrimoine. L'accompagnement a été à la fois professionnel, clair et parfaitement adapté à ma situation. Les conseils en placements financiers ont été pertinents et bien expliqués, ce qui m'a permis de prendre des décisions en toute confiance. On sent une vraie expertise ainsi qu'une volonté de proposer des solutions sur mesure, et non des produits standardisés. Le suivi est également très sérieux, avec une réelle disponibilité pour répondre aux questions et ajuster la stratégie si nécessaire. Je recommande vivement GIA Patrimoine à toute personne souhaitant optimiser ses investissements avec un accompagnement de qualité.
Monsieur Afonso de l'équipe GIA nous a accompagné ma femme et moi dans le cadre de notre démarche locative avec bienveillance et professionnalisme. Nous recommandons chaudement ses services.
We had a wonderful experience working with Joel while finding our apartment. He was extremely helpful throughout the entire process and supported us in every step, from searching for the apartment to completing the contract and moving in. Joel is very professional, committed, and respectful in his work. He always responded quickly, guided us properly, and made the whole process much easier and smoother for us. His dedication and positive attitude truly stood out. We really appreciate all his help and highly recommend Joel to anyone looking for reliable and excellent service. Thank you, Joel, for your great support and hard work!
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