Gestión de Patrimonio
Estructurar, proteger, valorizar y transmitir su patrimonio: un enfoque transversal 360° que combina ingeniería financiera, experiencia inmobiliaria y estrategia fiscal y jurídica.
Nuestros socios
Nuestro método
Un enfoque estructurado en 4 etapas
Un enfoque transversal que sitúa el balance patrimonial en el centro de cada recomendación, tanto inmobiliaria como financiera.
Balance patrimonial global
Paso previo imprescindibleAntes de cualquier recomendación, una auditoría completa de 360°: patrimonio existente, ingresos, endeudamiento, fiscalidad, situación profesional y compromisos familiares.
Clarificación de sus objetivos
Inversión de la tesorería de la empresa, preparación de la jubilación, reducción de la fiscalidad, ingresos complementarios, protección de los suyos o transmisión.
Hoja de ruta estratégica
Decisiones fundamentadas sobre el reparto ideal entre activos inmobiliarios (apalancamiento, tangibles) y activos financieros (liquidez, reactividad, marco fiscal).
Acompañamiento y seguimiento continuo
Puesta en marcha de las recomendaciones y ajuste periódico según la evolución fiscal, normativa y personal.
Nuestro enfoque
Un enfoque transversal 360°
GIA Patrimoine acompaña a particulares, empresarios e inversores en la estructuración, protección, valorización y transmisión de su patrimonio.
Nuestras realizaciones inmobiliarias
AlquiladoEdificio (local comercial + estudio) - Villiers-sur-Marne
Servicios de GIA
Hemos asesorado a los socios en la constitución de una sociedad civil inmobiliaria (SCI) y en la compra de este inmueble, situado en el centro de Villiers-sur-Marne, consiguiendo un precio de adquisición ligeramente inferior al valor de mercado, lo que permite llevar a cabo con éxito la posible rotación de inquilinos en el local comercial. También nos encargamos de la gestión del alquiler del piso y del local comercial.
El proyecto inmobiliario en cifras:
- Precio de adquisición: 280 000 €, sin incluir los derechos de registro.
- Local comercial: contrato de arrendamiento de renovación tácita (local ocupado por el mismo arrendatario desde 2002) y el alquiler nunca se había indexado. La propuesta de renovación en condiciones de mercado fue rechazada por el arrendatario, quien posteriormente notificó la rescisión del contrato. Pequeñas obras de renovación y firma de un contrato de alquiler con un nuevo inquilino, que se hará cargo de las obras de acondicionamiento a cambio de una exención del alquiler durante algunos meses.
- Estudio: alquiler mensual sin gastos de 630 €, en línea con el valor de alquiler de mercado.
Es decir, en el conjunto de la operación, una rentabilidad inmediata del 5,91 % y una rentabilidad tras la renegociación del contrato de alquiler comercial del 7,84 % (sin incluir los derechos de registro).
El fundador
Fundador y Gerente de GIA Patrimoine
La exigencia del inmobiliario institucional y de las finanzas al servicio de su patrimonio.
Tras 10 años en el corazón de la inversión inmobiliaria y del análisis financiero institucional, mi convicción está firme: un patrimonio duradero exige el mismo rigor metodológico que un fondo de inversión, siempre respaldado por un balance global previo.
Una trayectoria forjada junto a los grandes actores del sector
Titulado por el Máster de la ESPI y el MSc IMPI de KEDGE Business School, con la certificación AMF, he construido mi experiencia recorriendo toda la cadena de valor del inmobiliario y de la gestión de activos en grandes grupos institucionales (CBRE, Groupama Immobilier y Foncia), así como en una agencia inmobiliaria independiente.
¿Por qué crear GIA Patrimoine?
Con esta trayectoria entre grandes grupos y la realidad del terreno, GIA Patrimoine se fundó para ofrecer un acompañamiento patrimonial verdaderamente independiente y transversal al servicio de particulares, inversores y empresarios. Asesor en Inversiones Financieras e Intermediario de seguros, ponemos la ingeniería inmobiliaria, financiera, fiscal y jurídica al servicio de sus objetivos de vida.
Autorizaciones y certificaciones
- Asesor en Inversiones Financieras (CIF) e Intermediario de seguros (IAS)
- Inscrito en el ORIAS n.º 26008302 · Miembro de la ANACOFI n.º 49262 · Certificación AMF
- Profesional del inmobiliario — licencia CPI94012025000000043, tarjetas T (Transacciones) y G (Gestión)
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Opiniones verificadas en Google
Lo que dicen nuestros clientes
Joel Afonso est un agent immobilier extrêmement professionnel et très présent. Il a toujours été très réactif. On se sent vraiment accompagné et en confiance, ce qui est rare et très appréciable. Je recommande vivement !
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Monsieur Afonso de l'équipe GIA nous a accompagné ma femme et moi dans le cadre de notre démarche locative avec bienveillance et professionnalisme. Nous recommandons chaudement ses services.
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