Área Financiera
Inversiones financieras, optimización fiscal, gestión de tesorería y protección a largo plazo.
Tras su balance patrimonial, elaboramos una estrategia financiera a medida para diversificar sus activos, maximizar sus ganancias, optimizar su fiscalidad y asegurar el futuro de los suyos. Ya se trate de crear reservas de liquidez complementarias a sus inversiones inmobiliarias, de obtener una mayor rentabilidad, de preparar su jubilación o de anticipar la transmisión de sus activos, seleccionamos con total independencia las mejores envolturas del mercado gracias a nuestro enfoque en arquitectura abierta.
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Etapa 01
Balance patrimonial y diagnóstico financiero
Auditoría 360° de los activos existentes
Análisis detallado de sus contratos actuales (rentabilidad, comisiones, exposición al riesgo) y cartografía completa de su liquidez.
Definición del perfil de inversor
Alineación entre sus objetivos de vida (preparación de proyectos, jubilación, transmisión), su horizonte de inversión y su tolerancia a la volatilidad.
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Etapa 02
Ingeniería fiscal y elección de las envolturas
Selección de los envoltorios fiscales
Recomendación de los soportes jurídicos y fiscales adecuados (seguro de vida francés y luxemburgués, PER, PEA, ahorro salarial, contrato de capitalización…).
Optimización sucesoria
Redacción a medida de las cláusulas de beneficiarios y estructuración del marco jurídico para proteger a los suyos y anticipar la transmisión.
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Etapa 03
Asignación de activos y arquitectura abierta
Búsqueda con total independencia
Selección de las mejores oportunidades del mercado sin sesgo bancario (acciones, bonos, private equity, productos estructurados, SCPI).
Construcción de la cartera a medida
Modelización de una asignación diversificada que combina la búsqueda de rentabilidad, la seguridad del capital y una reserva de liquidez.
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Etapa 04
Gestión dinámica, reajustes y seguimiento
Reajustes y reequilibrio de la cartera
Ajustes periódicos de las posiciones de inversión en función de los ciclos económicos, los cambios fiscales o los acontecimientos vitales.
Reporting y seguimiento consolidado
Seguimiento continuo de la rentabilidad de sus inversiones y puntos de control periódicos para gestionar su patrimonio con total tranquilidad.
¿Desea diversificar su cartera financiera con un activo tangible y apalancado?
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Todo comienza con un balance patrimonial 360°, previo a cualquier recomendación.