Área Financeira
Aplicações financeiras, otimização fiscal, gestão de tesouraria e proteção a longo prazo.
No seguimento do seu balanço patrimonial, elaboramos uma estratégia financeira à medida para diversificar os seus ativos, maximizar os seus ganhos, otimizar a sua carga fiscal e garantir o futuro dos seus. Quer se trate de criar reservas de liquidez complementares aos seus investimentos imobiliários, de obter uma melhor rentabilidade, de preparar a reforma ou de antecipar a transmissão dos seus ativos, selecionamos com total independência os melhores envelopes do mercado graças à nossa abordagem em arquitetura aberta.
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Etapa 01
Balanço patrimonial e diagnóstico financeiro
Auditoria 360° dos ativos existentes
Análise detalhada dos seus contratos atuais (rentabilidade, encargos, exposição ao risco) e cartografia completa da sua liquidez.
Definição do perfil de investidor
Alinhamento entre os seus objetivos de vida (preparação de projetos, reforma, transmissão), o seu horizonte de investimento e a sua tolerância à volatilidade.
- 02
Etapa 02
Engenharia fiscal e escolha dos envelopes
Seleção dos invólucros fiscais
Recomendação dos suportes jurídicos e fiscais adequados (seguro de vida francês e luxemburguês, PER, PEA, poupança salarial, contrato de capitalização…).
Otimização sucessória
Redação à medida das cláusulas de beneficiários e estruturação do enquadramento jurídico para proteger os seus e antecipar a transmissão.
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Etapa 03
Alocação de ativos e arquitetura aberta
Procura com total independência
Seleção das melhores oportunidades do mercado sem enviesamento bancário (ações, obrigações, private equity, produtos estruturados, SCPI).
Construção da carteira à medida
Modelização de uma alocação diversificada que combina a busca de rentabilidade, a segurança do capital e uma reserva de liquidez.
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Etapa 04
Gestão dinâmica, reajustes e acompanhamento
Reajustes e reequilíbrio da carteira
Ajustes regulares das posições de investimento em função dos ciclos económicos, das alterações fiscais ou dos acontecimentos de vida.
Reporting e acompanhamento consolidado
Acompanhamento contínuo do desempenho das suas aplicações e pontos de situação regulares para gerir o seu património com total tranquilidade.
Deseja diversificar a sua carteira financeira com um ativo tangível e alavancado?
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Tudo começa com um balanço patrimonial 360°, prévio a qualquer recomendação.